Самый простой и удобный способ инвестирования – пассивный, когда лицо приобретает активы и больше не прикладывает усилий для работы с ними. Наиболее распространенные способы заработать на пассивных инвестициях – прибегнуть к помощи ПИФов, банковских депозитов и собственно биржевых фондов типа ETF. Последние пользуются особой популярность, потому что дают инвесторам весомые преимущества.
ETF расшифровывается как exchange traded fond – биржевой инвестиционный фонд. Фонд обладает базовыми активами – сырьем и/или ценными бумагами (облигациями, акциями, фьючерсами). Приобретение подобного актива позволяет сразу же получить готовую инвестиционную корзину. Надежны биржевые фонды тем, что строго придерживаются политики основной компании и ответственно регулируют внутрибиржевые процессы.
Схема работы ETF-фондов проста и при этом гениальна:
- Первоначально возникает замысел о создании фонда у управляющей компании.
- Затем приобретается актив (покупается или изготавливается) – ценные бумаги или сырье. Сущность актива чаще всего совпадает с отраслевой направленностью основной работы компании.
- Активы претерпевают эмиссию, реализуясь на бирже.
- Завершает процесс инвестор, приобретающий фондовые акции. Разница между продажей и покупкой обеспечивает прибыль.
Подобные фонды могут предусматривать выплату дивидендов или не обеспечивать держателем своих активов подобной дополнительной доходностью. В отличие от обычных акций, активы ETF обеспечивают своим держателям более стабильные условия, потому что не зависят от финансовой ситуации конкретной компании. ETF-фонды обеспечивают полноту портфеля. Аналогично такое явление можно воссоздать, купив акции нескольких компаний, но это потребует от инвестора несравнимо больших затрат времени и усилий.
Облигации ETF более стабильны, чем акции, но последние могут дать большую доходность при грамотных вложениях.
Основные достоинства работы с ETF-активами:
- легкость приобретения (акции можно купить онлайн);
- низкий порог вхождения – не нужно иметь большую сумму для начала инвестирования;
- возможность инвестировать в любой сектор экономики;
- свобода в торговле – ее можно осуществлять в течение всего биржевого дня;
- маленькая комиссия на управление (1% для биржевого фонда в отличие от 5% для ПИФа);
- наличие подробной информации о содержимом портфеля, приобретаемого через ETF-фонд.
Торговля активами биржевых фондов является наименее рискованной.
Однако есть и ряд недостатков:
- разница между чистыми активами и ценой самого инструмента;
- овертрейдинг как явление – торговля сверх имеющихся средств.
При покупке активов акции следует приобретать для кратко- и среднесрочной прибыли, а облигации ETF – перспективное долгосрочное вложение.
